金世缘借贷的,股权质押

2019-09-12 11:22栏目:工艺礼品
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缺钱,有N个解决方案。

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作为天然乳胶制品细分行业领军企业,金世缘去年的业绩表现不错。

9月13日,广东汇源珠宝股份有限公司拟向广发银行申请授信,授信敞口额度为不超过人民币3000万元,期限为五年(实际金额、期限以银行的最终审批结果为准)。

千叶珠宝董事长林明杰这位玩股权质押的“老司机”,一年实现了14次,试图解决资金链紧张难题。

近日北京市千叶珠宝股份有限公司(证券简称:千叶珠宝证券代码:833585)控股股东林明杰向北京市文化科技融资担保有限公司质押634.2万股,为5000万元授信作担保。

根据2017年年报显示,金世缘的营业收入为4.4亿,较上年同期增长82%;归属于挂牌公司股东的净利润为3856万元,较上年同期增长 45%。

汇源珠宝本次向银行申请授信额度,主要用于增加流动资金、满足业务扩展的资金需求,同时由关联公司河源市汇源集团有限公司、河源市广汇汽车销售服务有限公司、河源市汇源汽车销售有限公司、河源市天信汽车销售服务有限公司、河源市汇源亚飞汽车连锁销售有限公司、河源市智君汽车销售有限公司、河源市君和汽车销售有限公司及实际控制人赖运宏、刘越香提供连带责任保证担保;股东赖运宏、刘越香、赖启龙、刘伟雄、王湘荣股权质押担保。

据挖贝新三板研究院资料显示,千叶珠宝是一家主营黄金、钻石及其他镶嵌类饰品研发和销售的珠宝公司,公司实际控制人为林明杰、高晓松夫妻二人。

控股股东林明杰向北京市文化科技融资担保有限公司质押634.2万股,全部为有限售条件股份,占公司总股本的6.10%。质押起始日期2017年2月22日。

公司的收入来源是各类乳胶制品半成品和成品的销售收入: 这几年,在乳胶制品需求市场较为景气的情况下,金世缘赚得可谓是“盆满钵盈”,本应该“富地流油”。

其中:赖运宏以2484万股作质押担保,占公司总股本46.52%;刘越香以630万股作质押担保,占公司总股本11.80%;赖启龙以300万股作质押担保,占公司总股本5.62%;刘伟雄以270万股作质押担保,占公司总股本5.06%;王湘荣以150万股作质押担保,占公司总股本2.81%,以上总计作质押担保的股份为3834万股,占公司总股本71.80%。

自2015年10月29日挂牌以来,千叶珠宝共发生过14次股权质押事项。近一年的时间里,董事长林明杰先后9次质押股权。妹妹林慧仙有4次质押,其中2次质押股权用来置换林明杰先前质押的股份。林明杰之妻高晓松有一次质押。

据了解,2017年2月,为满足本公司的用款需求,本公司向中国工商银行股份有限公司北京珠市口支行申请3000万元的授信,授信期限一年,本公司委托北京市文化科技融资担保有限公司提供3000万保证担保,林明杰将其持有的380.52万股的股权进行质押,此笔质押已于2017年2月22日在中国结算中心办理了林明杰380.52万股股权质押手续。

但有关资料显示,公司在去年和今年第一季度,都有向银行贷款补充现金流。

上述授信额度申请不等于公司的实际融资金额,实际融资金额以银行与公司发生的融资金额为准。贷款利率、手续费率等条件由公司与银行协商确定。

金世缘借贷的,股权质押。2015年11月24日,林明杰进行了挂牌后的第一次股权质押。为向银行申请2000万元黄金租赁业务授信,其向北京市文化科技融资担保有限公司质押362.40万股,占公司总股本3.76%,质押期限为自2015年11月20日起一年。

2017年2月,为满足本公司的用款需求,本公司向工商银行申请2000万元的授信,授信期限一年,本公司委托北京市文化科技融资担保有限公司提供2000万保证担保,林明杰将其持有的253.68万股的股权进行质押,此笔质押已于2017年2月22日在中国结算中心办理了林明杰253.68万股股权质押手续。

一个季度+一年: 公司“缺钱”

1个半月后的1月4日,林明杰为申请委托贷款7000万元,再次向上述融资担保公司质押1540.20万股,质押股数接近林明杰持股的1/3。

董事长、总裁林明杰为千叶珠宝控股股东,持有千叶珠宝3360.13万股,占比32.32%。本次股权质押用于融资,有利于公司生产经营,不会导致公司控股股东或者实际控制人发生变化。

根据金世缘近日披露的2018年第一季财报,公司业绩平稳增长,形势喜人。

频繁质押背后,是千叶珠宝资金链紧张。挖贝新三板研究院数据资料显示,千叶珠宝公司2015年、2016年1-6月份,现金流分别为-1.48亿和-1.60亿。

据挖贝新三板研究院资料显示,千叶珠宝主要从事黄金、钻石及其他镶嵌类饰品的设计、研发和销售,属于珠宝首饰零售业,主要产品分为黄金类和非黄金类两大类,主要定位服务于年轻时尚的新中产人群。2016年上半年营业收入6.08亿元,较上年同期增长10.67%;归属于挂牌公司股东的净利润2457.86万元,较上年同期下滑23.18%。

季报显示,金世缘在今年第一季度的营业收入为1.09亿,同比增长了50.35%;归属于挂牌公司的净利润为1075万元,同比增长了104%;归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益的净利润为1080万元,同比增长了133%;基本每股收益为0.33元/股,同比增长了74%。

另外,2015年3月,千叶珠宝向北京监管局提交了首次公开发行股票并上市的辅导备案材料,目前尚处于首次公开发行股票并上市的辅导阶段。

值得注意的是,第一季度的现金流为-54.22万元,去年公司经营活动产生的现金流量净额为1817万元。

据挖贝新三板研究院资料显示,其2015年、2016年1-6月份营业收入分别为11.13亿和6.08亿;净利润分别为7156.64万和2457.86万。

在营业收入和净利润双双增长的背后,现金流由正转负可能会成为一个“隐忧”:金世缘2018年第一季季报称,公司向江苏江都农村商业银行申请了一笔500 万元的贷款。

14次股权质押全纪录:

尽管2017年的现金流为正,公司的借款的笔数倒是“多如牛毛”。

1、2015年11月24日,林明杰质押362.40万股,占公司总股本3.76%。质押股份用于黄金租赁业务授信,质押权人为北京市文化科技融资担保有限公司,质押期限为自2015年11月20日起一年。

年报显示,金世缘向的短期借款为6330万元,较上年同期上涨了106%;长期借款为2697万元,较上年同期上涨了50%;其中,向银行申请有担保的贷款为4934万元。

2、2016年1月4日,林明杰质押1540.20万股,占公司总股本16.00%。质押股份用于融资,质押权人为北京市文化科技融资担保有限公司。

借贷的“过去”:一众关联方被套牢

3、2016年1月5日,公司股东林明杰质押813.46万股,占公司总股本8.45%。质押股份用于置换原质押在锦州银行的北京市千叶珠宝股份有限公司813.459万股股权,质押权人为锦州银行股份有限公司北京阜成门支行。

向银行融资,需要担保方的担保银行才会放心,金世缘的关联方首当其冲。

4、2016年1月18日,林慧仙质押500万股,占公司总股本5.19%。质押股份用于置换原质押在锦州银行的实际控制人林明杰500万股股权,质押权人为锦州银行股份有限公司北京阜成门支行。

根据金世缘2017年发布的年报,公司依赖关联方的贷款共计4934万元,在 2017年度发生的依赖关联方担保银行贷款的具体情况如下:

5、2016年1月21日,林慧仙质押313.46万股,占公司总股本3.26%。质押股份用于将其所持有的北京市千叶珠宝股份有限公司313.46万股股权质押给锦州银行,置换原质押在锦州银行的实际控制人林明杰3,134,590股股权,质押权人为锦州银行股份有限公司北京阜成门支行。

①公司向江苏江都农村商业银行分申请了1350万元、90万元、170万元、600万元和500万元的五笔贷款,关联方予以担保。

6、2016年1月25日,林明杰质押634.20万股,占公司总股本6.59%。质押股份用于公司向银行融资,质押权人为北京市文化科技融资担保有限公司,质押起始日期为2016年1月21日。

②公司向浦发银行 扬州江都支行申请贷款 400 万元,关联方予以担保;

7、2016年2月25日,林明杰质押700万股,占公司总股本7.27%,质押股份用于向北京银行 天桥支行申请9000万元的综合授信业务,授信期限两年,质押权人为北京银行股份有限公司天桥支行。

③公司向江苏江都吉银村镇银行股份有限公司申请贷款 500 万元,关联方予以担保;

8、2016年5月31日,林慧仙质押455.24万股,占公司总股本4.38%。质押股份用于个人借款,质押权人为北京恒泰普惠信息服务有限公司。

④公司向苏州银行股份有限公司扬州分行申请贷款1324万元,关联方予以担保。

9、2016年7月12日,林明杰质押246.80万股,占公司总股本2.37%。质押起始日期为2016年7月1日。质押股份用于个人借款,质押权人为北京恒泰普惠信息服务有限公司。

上述交易的关联担保方主要是扬州市金峰树脂原材料有限公司、江苏泰澳贸易有限公司、公司董事长何拥军、董事和总经理邓巧华以及实际控制人何拥军的配偶孙秋平。

10、2016年7月20日,林明杰质押822万股,占公司总股本7.91%。质押起始期限为2016年7月18日。质押股份用于融资,质押权人为北京市文化科技融资租赁股份有限公司。

借贷的“未来”:董事长质押一半股权

11、2016年9月8日,林明杰质押543.60万股,占公司总股本5.22%。质押股份用于贷款,质押权人为北京市文化科技融资租赁股份有限公司。

金世缘不仅在“过去”依赖关联方的担保向银行借贷,而且还将董事长超过一半的股权抵押为“未来”的公司贷款做准备。

12、2016年10月11日,高晓松质押756.78万股,占公司总股本7.30%。质押起始日期为2016年9月30日。质押股份用于贷款,质押权人为锦州银行阜成门支行。

5月11日,金世缘发布了一份《股权质押公告》,公告显示,公司董事长何拥军质押 200万股,占公司总股本 6.07%,全部200万股都为有限售条件股份。质押期限为 2018 年 4 月 25 日起至 2019 年 4 月 24 日,这200万质押股份将用于金世缘在招商银行 股份有限公司扬州分行获得 2000 万元授信额度提供担保。

13、2016年10月11日,林慧仙质押500万股,占公司总股本4.81%。质押起始日期为2016年9月30日。质押股份用于贷款,质押权人为锦州银行阜成门支行。

早在之前,何拥军就两次质押了自己股权给银行,目的都是为公司申请一定的授信金额。

14、2016年12月13日,林明杰质押362.40万股,占公司总股本3.49%。质押股份用于贷款,质押权人为北京市文化科技融资担保有限公司。

资料显示,何拥军于 2018 年 1 月 10 日将其持有的公司 150万股有限售条件股份,占公司总股本的5.27%,质押给中国工商银行 股份有限公司扬州江都支行,质押期限为 2018 年 1 月 10 日起至 2019 年 1 月 9 日。这150万质押股份将用于为金世缘在中国工商银行股份有限公司扬州江都支行获得 1000 万元授信额度提供担保。

2017 年 12 月 14 日,何拥军将其持有的公司 200万股有限售条件股份,占公司总股本7.03%,质押给苏州银行股份有限公司扬州分行,质押期限为 2017年 12 月 14 日起至 2018 年 12 月 13 日,为公司获得 2324 万元的授信额度提供担保。

根据公告,何拥军在金世缘拥有1021.9万股,占总股本的31.01%,其中有限售条件股份为905.2万股。短短半年时间内,金世缘的董事长何拥军质押了550万股,用于银行授信额的担保,占了他个人所持股份总数的一半以上。

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